肖雄老師

肖雄老師 私行財富管理實戰專家

20+年金融從業經驗

西安交通大學金融學碩士

廣東南華工商學院金融學副教授

金融證券執業律師

證券從業資格/基金從業資格/期貨從業資格/黃金從業資格

基金經理資格/保險公估人資格

銀行間本幣債券交易員資格/銀行間外幣交易員資格

國際金融理財標委會（FPSB China）特邀專家

廣東投資傳媒《錢途無量》欄目主創人、《股市廣播》特邀嘉賓

曾任：某公募基金公司 丨 投資總監、基金經理

曾任：交通銀行總行 丨 私人銀行中心研究總監

曾任：某城商行 丨 首席經濟學家

曾任：廣州某高校金融系 丨 金融學副教授

擅長領域：宏觀經濟預測、權益和固收投資研究、大類資產配置、基金組合管理、擅長為高凈值客戶提供財富規劃和資產配置服務……

【戰績可查】-管理資產高達數十億：累計管理資產超過70億規模，每年為客戶創造10億+絕對收益，帶領團隊連續8年正收益，資產配置或基金組合收益穩穩地年化15%；

【學術權威】-發表30+篇省部級公開刊物：發表專業論文30多篇，其中10多篇論文發表在核心期刊，部分論文被人大報刊復印資料、國務院發展研究中心網全文轉載，多次獲廣州市和高校內科研一等獎、二等獎項；

【技術優勢】-自主研發2套專業系統：分別為某基金公司、某城商行“全自動算法決策交易系統”、“宏觀經濟程序化動態追蹤分析系統”；同時牽頭組織“個人客戶端APP內嵌智能投顧功能系統”。

實戰經驗：

肖老師擁有10年高校金融專業教學科研經驗+10銀行大類資產配置+5年基金組合管理實戰經驗，精通宏觀經濟預測、權益和固收投資研究、大類資產配置、基金組合管理，所管理的基金產品獲得國內同類產品全國前十位次和多項獎杯，以卓越管理能力，豐富的專業技術，給高凈值客戶帶來穩定而豐厚的回報，也為銀行個經、財私條線基金組合和財富管理帶來樣本級“教科書”實踐案例。

——兼具學術與前沿理念 ——

【10年高校學術沉淀】——扎實的學術研究能力，公開發表專業論文超30篇，帶領多團體在專業領域斬獲多項冠軍，賦能超10000學員：

01-深耕專業科研，任南華工商學院金融研究所所長，帶領教師科研團隊進行廣東省/廣州市級科研課題研究多項，在省部級公開刊物發表專業論文30多篇，其中《論我國企業海外上市的風險》、《股票投資價量分析的誤區》、《我國天氣指數期貨研究》等10多篇論文發表在核心期刊，部分論文被人大報刊復印資料、國務院發展研究中心網全文轉載；

02-指導學生參加世華財訊全國大學生模擬證券交易大賽，曾取得全國團體第二名的佳績。指導學生參加瑞達期貨主辦的期貨模擬交易比賽，獲華南區冠軍；

03-10年高校教學沉淀，獨創開發《證券投資實訓課》、《期貨交易實訓課》、《黃金與外匯交易》等3門投資技能培養特色課程，賦能過萬名學生受益；

?【7年全球宏觀大類與資產配置研究經驗】——對全球股市、債市、商品期貨等深有研究，正確把握住國內金融市場重大變化節點和政策拐點，專注為高凈值客戶提供頂級配置策略：

01-任職公募基金近3年期間堅守穩健可持續的投資理念，產品凈值回撤均控制在5%以內，年化收益保持在同類型產品的中上游；

02-在2017年宏觀政策從緊，去杠桿伊始，及時建議所在銀行高層下決心對非標和底層權益類、地產類的委外投資大幅減持，為全行同業資產投資規避了潛在的風險損失16.7億元；

03-準確預判2021年年中開啟的股市下跌趨勢，建議公司產品線及時止盈，鎖定了產品的利潤；2023年全年建議公司專戶投資對股票市場謹慎建倉，避免了投資人的本金在2023年遭受損失。

—— 兼具技術與實戰 ——

【牽頭研發3個金融交易/分析系統】——歷經銀行、私行、公募基金等機構實踐作業檢驗，數次準確把握了宏觀經濟周期大拐點、金融市場的投資機遇：

01-某公募基金-“全自動算法決策交易系統”：全程無人值守，避免了人為不確定的因素，使得產品的穩健型、可控性、質量的一致性大幅提高；

02-某城商行-“宏觀經濟程序化動態追蹤分析系統”：成為獨具特色的宏觀研究與大類資產投資分析的“地動儀”，促使宏觀研究的結論有多維的立體數據分析和算法做支撐，結論判斷更接近客觀；

03-交通銀行-個人客戶端APP內嵌智能投顧功能系統，協調內外部開發資源，進行系統的優化及模型算法的智能化升級改造，使其更能夠為手機線上客戶提供更加貼近市場化分析與人性化的理財場景建議；

?【近20年銀行與基金公司的財富管理實戰】，覆蓋宏觀戰略研究、投資策略研發、產品設計、交易體系構建及投顧輸出的全流程財富管理：

01-擔任某城商行首席經濟學家，主導全行宏觀戰略規劃與業務布局，帶領團隊對宏觀經濟、監管政策、各金融市場及同業市場持續跟蹤研究，輸出各類研究成果，日報、周報、月報、年報以及專題報告，受到金融同業的高度認可和追更；

02-主導某基金公司交易體系搭建、中低頻股票量化策略、資產配置模型的研發、回測，產品設計，帶領團隊實現投顧策略技術輸出，對2家私募基金3只產品、2家期貨資管產品、2家農商行專戶總計7個產品提供投顧服務，其中大類資產配置策略+量化交易策略代表作：

產品一：宏觀配置1號運行8年，截止目前每個年度都是正收益，產品累計凈值2.4607，產品年化收益率超過15%。同期中債總全價指數年化收益率1.67%，中債總財富指數年化收益率4.86%；

產品二：宏觀配置6號產品運行2年10個月，凈值5.4561，投資人本金在不到三年的時間里翻了5倍多。自成立以來產品區間年化收益率150.53%，年化復合收益率超過80%。在近三年全國的基金專戶產品中，業績遙遙領先，而業績比較基準年化收益9.28%；

部分授課案例：

序號企業課題

1利得財富管理有限公司《牛市來了嗎？當前市場分析及個人投資者配置建議》

2利得基金銷售有限公司《城投風險何時再現，機構投資者如何有效規避》

3長春市國資委《地方平臺化債與產業轉型案例分享》

4工商銀行北京市分行《債券基金評價分析及銷售維護》

5云集社區《影響債券市場的基本面因素》

6冀銀金融租賃公司《當前宏觀經濟形勢及租賃業發展探討》

7建設銀行、中國銀行、農行、郵儲銀行、中信銀行、招商銀行、民生銀行、浙商銀行、友邦保險《高凈值人士資產增值與投資管理》

8郵儲銀行合肥市分行《銀行理財經理資產配置專項能力培訓》

9明亞保險經紀《投資工具介紹與最優資產配置邏輯》

10中融信托、浙商銀行總行《宏觀經濟形勢、政策及同業資產配置戰略》

主講課程：

《銀行理財經理資產配置專項能力培訓》

《宏觀基本面分析專項能力提升》

《債券基金評價分析及銷售維護能力提升》

《私行業務的創新求變之管理崗提升》

《高凈值客戶財富傳承與家族信托全流程實戰》

《中國的老齡化趨勢分析與養老財務規劃實務》

《高凈值人士資產增值與投資管理》

《投資工具介紹與最優資產配置邏輯》

《當前宏觀形勢分析與私行業務的創新求變》

《私人銀行業務理念變革、內核管理提升》

《理財產品顧問式營銷與資產配置》

《債券基金評價分析及銷售維護》

授課風格：

獨立創新、深入淺出：課程內容有很多都是業界原創，教科書和各種自媒體不會見到，通過不斷地實踐萃取，通過深入淺出的表達，將業內最新創新，最靠譜的做法，最易理解和可復制的方案分享給學員，讓學有所值

賦能實干操作：不講空泛理論，不注水拼湊內容，處處通過可落地的東西，講透講活，賦能客戶員工在生產環境能夠真刀實槍去落地，真正賦能工作技術水平

定制多樣化：可以根據各個終端客戶的臨時熱點關注、特色需求，進行定制化內容選擇和案例精講

部分服務過的客戶：

建設銀行、中國銀行、中國農業銀行、郵儲銀行、中信銀行、招商銀行、民生銀行、浙商銀行、工商銀行北京市分行、友邦保險、明亞保險經紀、中融信托、利得財富管理有限公司、利得基金銷售有限公司、長春市國資委、云集社區、冀銀金融租賃公司……

部分客戶評價：

肖老師的課程極具價值！課程中能夠感受到老師扎實的宏觀研究功底和豐富的風控實戰經驗，對城投風險的成因、演變與預警信號剖析深刻，非泛泛而談。課程提供的規避策略和工具緊密結合機構實操，可操作性強，為我們優化投資決策和風險管理提供了清晰、前瞻性的思路，對保護投資人利益具有高度指導意義，受益匪淺！

——利得基金銷售有限公司 負責人 李總

肖老師的這節課讓我們都很受益，他深厚的宏觀研究功底和頂級配置策略實戰經驗極具說服力，提升了團隊專業認知。老師獨創的“1+1+N”服務模式及智能投顧工具為我們理財經理提供了清晰、可落地的客戶服務與資產配置方法論。內容緊密契合我行提升服務品質與客戶信任的核心目標，對優化客戶資產配置、增強我行財富管理競爭力具有重大價值！

——郵儲銀行合肥市分行 負責人 王先生

肖老師的課程極具前瞻視野與實務深度！其對超高凈值客戶獨特風險偏好與傳承需求的精深理解令人印象深刻；將復雜策略化繁為簡的教學能力使學員迅速掌握精髓；提供的可立即落地的定制化增值方案極具實戰價值；分享的稀缺頭部案例與前沿工具更是拓寬了我們的服務邊界。專業、實用、啟發大！

——建設銀行 負責人 張女士

肖老師的課程極具專業高度與實戰導向，其對債券基金風險收益平衡的精準剖析提升了我們的投資決策能力；銷售流程優化的創新方法論顯著增強市場競爭力；客戶長期維護的策略設計強化了關系管理深度；實時數據驅動的互動演練使理論轉化為行動。內容系統、前沿，團隊收獲豐碩，對銀行業務推動力強！

——工商銀行北京市分行 負責人 謝總

如有內訓需求，歡迎來電咨詢。

咨詢電話：400-8228-121Email：Service@mingketang.com